حاسبة الضريبة التقديرية
يدفع المستقلون والعاملون لحسابهم الضرائب إلى دائرة الإيرادات الأمريكية أربع مرات سنويا بدل الاستقطاع من المنبع، وتُفرض غرامات على من يدفع أقل من اللازم. تقدّر هذه الحاسبة ضريبة الدخل الفيدرالية السنوية من الدخل الإجمالي المتوقع والاستقطاعات والضريبة المدفوعة مسبقا، باستخدام شرائح 2024 الفيدرالية. تعرض الدخل الخاضع للضريبة، والضريبة الفيدرالية، والمعدل الفعلي والهامشي، وصافي الدخل بعد الضريبة، والمبلغ المستحق بعد. لا تشمل ضريبة العمل الحرّ ولا ضرائب الولايات.
كيف تقدّر ضريبة الدخل الفيدرالية
-
1
أدخل الدخل الإجمالي السنوي المتوقع
إجمالي دخلك المتوقع قبل الضرائب والاستقطاعات.
-
2
أدخل الاستقطاعات
الخصم القياسي، أو الاستقطاعات التفصيلية مثل مصاريف العمل والمكتب المنزلي ومساهمات التقاعد.
-
3
اختر حالة الإيداع
أعزب، متزوج يودع معا، أو رب أسرة. يحدد ذلك شرائح 2024 المعمول بها.
-
4
أدخل الضريبة المدفوعة مسبقا
المبالغ المدفوعة بالفعل عبر الاستقطاع. تعرض النتيجة الدخل الخاضع للضريبة والضريبة الفيدرالية والمعدلين الفعلي والهامشي وصافي الدخل بعد الضريبة والمبلغ المستحق بعد.
تواريخ الاستحقاق لعام 2025
| الربع | الفترة المغطاة | تاريخ الاستحقاق |
|---|---|---|
| Q1 | 1 يناير - 31 مارس | 15 أبريل 2025 |
| Q2 | 1 أبريل - 31 مايو | 16 يونيو 2025 |
| Q3 | 1 يونيو - 31 أغسطس | 15 سبتمبر 2025 |
| Q4 | 1 سبتمبر - 31 ديسمبر | 15 يناير 2026 |
ملاحظة: يغطي Q2 شهرين فقط، ويغطي Q4 أربعة أشهر. الأرباع غير متساوية.
قاعدة الملاذ الآمن
تتجنّب غرامة قصور السداد إذا دفعت إما:
- 90% من ضريبة السنة الحالية، أو
- 100% من ضريبة السنة السابقة (110% إذا تجاوز إجمالي دخلك المعدّل في السنة السابقة 150,000).
الهدف في الملاذ الآمن يُعرف من إقرارك السابق، لذا تعرف الرقم مسبقا. الخيار المرتكز على السنة الحالية أفضل إذا انخفض دخلك بشكل كبير. لا تحسب هذه الحاسبة الملاذ الآمن، بل تقدّر الضريبة نفسها؛ وجّه دفعاتك الربعية نحو أحد الهدفين أعلاه.
ضريبة العمل الحرّ
ضريبة العمل الحرّ 15.3 بالمئة من صافي عوائد العمل الحرّ: 12.4% للضمان الاجتماعي (على أول 168,600 في 2024، وأعلى في 2025) و2.9% Medicare (بلا سقف، إضافة إلى 0.9% Medicare إضافية فوق العتبات).
مهم: تدفع ضريبة العمل الحرّ على 92.35 بالمئة فقط من صافي عوائدك، لأن نصف ضريبة العمل الحرّ قابل للخصم. لا تشمل هذه الحاسبة ضريبة العمل الحرّ، فخطط لهذا المبلغ منفصلا.
شرائح ضريبة الدخل الفيدرالية (2024 لمودع أعزب)
| الشريحة | المعدل |
|---|---|
| 0 - 11,600 | 10% |
| 11,600 - 47,150 | 12% |
| 47,150 - 100,525 | 22% |
| 100,525 - 191,950 | 24% |
| 191,950 - 243,725 | 32% |
| 243,725 - 609,350 | 35% |
| 609,350+ | 37% |
تُعدّل الشرائح سنويا حسب التضخم؛ تستخدم هذه الحاسبة شرائح 2024.
ضرائب الولايات
تفرض معظم الولايات الأمريكية ضريبة دخل خاصة بها، تُدفع منفصلة. تركّز الحاسبة على الفيدرالية؛ لتقديرات الولاية استخدم حاسبة دائرة الإيرادات في ولايتك أو أداة خاصة بالولاية. نقاط رئيسية:
- تسع ولايات بلا ضريبة دخل (AK، FL، NV، NH، SD، TN، TX، WA، WY).
- ولايات بمعدلات عالية (CA، NY، HI، OR، NJ) تحتاج تقديرات ربعية خاصة بها.
- بعض الولايات تتبع الأرباع الفيدرالية؛ وأخرى لها جدول خاص.
استقطاعات تُدرج في “صافي الدخل”
- مصاريف العمل الاعتيادية: مستلزمات، برمجيات، سفر، إيجار مكتب.
- Section 179: تكلفة فورية للمعدات حتى الحد السنوي.
- مكتب منزلي: مساحة مؤهلة x المعدل المبسّط، أو طريقة المصاريف الفعلية.
- تأمين صحي للعاملين لحسابهم: فوق الخط، يخفض إجمالي الدخل المعدّل.
- نصف ضريبة العمل الحرّ: خصم يُؤخذ من الدخل عند التقديم؛ أدرج المبلغ التقديري ضمن استقطاعاتك.
- مساهمات التقاعد: SEP-IRA أو Solo 401(k) تخفض الدخل الخاضع للضريبة؛ احسب الحساب للمساهمات المتوقعة.
لا تخصم كمصاريف عمل:
- الوجبات الشخصية، الكيلومترات الشخصية للسيارة، الملابس التي ليست زيا موحدا، أي شيء عُوّض.
نصائح لجعل الإيداع الربعي أقل ألما
- خصّص نسبة من كل فاتورة. 25-30 بالمئة نقطة بداية معقولة للدخل المعتدل.
- استخدم حسابا مستقلا لمدخرات الضرائب في حساب توفير عالي الفائدة. تعوّض الفائدة جزئيا الشرائح المرتفعة.
- ادفع عبر IRS Direct Pay أو EFTPS. تجنّب إرسال شيكات بالبريد؛ إثبات الدفع في الموعد فوري.
- تتبّع الدخل والمصاريف شهريا، لا ربعيا. اللحاق في أبريل قبل التقدير الأول مرهق.
- عدّل في منتصف السنة. إذا تعاقد عميل ضخم أو سقط آخر كبير، أعد حساب التقدير لـ Q3-Q4.
الأسئلة الشائعة
تفرض دائرة الإيرادات فائدة على العجز (غرامة نموذج 2210)، عادة 6-8 بالمئة سنويا حاليا. تحقيق الملاذ الآمن (100% أو 110% من ضريبة العام الماضي) يتجنّب ذلك حتى لو دينت بأكثر عند الإيداع.
لا، فذلك يُحدث غرامات قصور سداد حتى لو سُدّدت فاتورتك النهائية بالكامل. تريد الدائرة الأموال موزعة بانتظام عبر السنة (إما عبر استقطاع أو دفعات تقديرية) بما يطابق وقت تحقّق الدخل.
نعم. في إقرار مشترك، يُحتسب استقطاع الزوج/الزوجة في ضريبة الأسرة. كثير من الأسر بدخل مزدوج (W-2 واحد ومستقل واحد) يمكنها تجنّب التقديرات تماما برفع استقطاع W-2.
لا. تُستخدم أرقامك لإنتاج التقدير فقط ولا تُحفظ بعد زيارتك. يُجرى الحساب على خادمنا، وعند التنقل بين الخطوات تنتقل القيم في رابط الصفحة لتستعيدها الخطوة التالية.
أدوات ذات صلة
حاسبة توزيع شرائح الجدار الزخرفية
خطط لتباعد شرائح الديكور الداخلي ومحاورها وألواحها الرأسية من عرض الجدار وعرض الشريحة وشق المنشار وهامش الاحتياط.
حاسبة سعة مزيل الرطوبة
قدّر سعة مزيل الرطوبة المحمول حسب المساحة ودرجة البلل، باللتر يوميًا وبالباينت الأمريكي يوميًا وفق التصنيف الحالي.
حاسبة سعة سخان المياه
احسب سعة سخان المياه ذي الخزان بحسب تصنيف الساعة الأولى، أو قدّر تدفق السخان الفوري والحمل الحراري من الطلب المتزامن وفرق الحرارة.
حاسبة تدفق مضخة المسبح
احسب تدفق تدوير مياه المسبح من الحجم وزمن التدوير، أو افحص زمن التدوير من معدل تدفق فعلي بوحدات m³ وm³/h.
حاسبة الاحتياج اليومي من الطاقة
قدّر BMR وTDEE اليومي باستخدام معادلة ميفلين سانت جيور ومعامل نشاط تختاره.
حاسبة RAID
قارن سعة RAID 0 و1 و5 و6 و10 و50 و60، مع أحجام أقراص مختلطة ونطاقات تكافؤ وأقراص احتياطية ساخنة وTB مقابل TiB ومتوسط تكلفة القرص.
الأداة متاحة بلغات أخرى
- Rechner für geschätzte Steuerzahlungen [DE]
- Tahmini Vergi Hesaplayıcı [TR]
- Estimated Tax Calculator [EN]
- Calculadora de Imposto Estimado [PT]
- 预估税款计算器 [ZH]
- 予定納税額計算機 [JA]
- Kalkulator szacowanego podatku [PL]
- Geschatte belastingcalculator [NL]
- Calculadora de Impuestos Estimados [ES]
- 예상 세금 계산기 [KO]
- Máy tính thuế ước tính [VI]
- Preliminär skattekalkylator [SV]
- Kalkulator Estimasi Pajak [ID]
- เครื่องคำนวณภาษีประมาณการ [TH]
- Calculateur d'impôt estimé [FR]
- Calcolatore delle tasse stimate [IT]
- Калькулятор расчетного налога [RU]