Softonic

حاسبة العائد على الاستثمار

خطوة 1 / 3 إجمالي ROI
التالي

أدخل المبلغ المستثمر والعائد المستلم وفترة الاحتفاظ، فتعيد الحاسبة العائد البسيط على الاستثمار (الربح / التكلفة)، والعائد السنوي (المعدّل الذي يتراكم إلى النتيجة نفسها في سنة واحدة)، والمقارنات الموزونة زمنيا. فحص سريع للسلامة قبل أن تقارن “ربحت 40%” في سنتين مقابل “ربحت 30%” في ستة أشهر، الأول أسوأ سنويا.

كيف تتوافق الأرقام

  1. 1

    أدخل الاستثمار والعائد

    التكلفة هي ما تضعه؛ العائد هو القيمة النهائية بما في ذلك أي أرباح أو فوائد مدفوعة على طول الطريق.

  2. 2

    أدخل فترة الاحتفاظ

    بالسنوات والأشهر. تحوّل الأداة المدد الكسرية للحساب السنوي.

  3. 3

    العائد البسيط

    (العائد - التكلفة) / التكلفة. يخبرك بإجمالي الربح بالنسبة المئوية، متجاهلا الزمن.

  4. 4

    العائد السنوي

    ((العائد / التكلفة)^(1/سنوات)) - 1. يخبرك بمعدّل التراكم السنوي المكافئ.

مثال محلول

استثمرت 10,000 وبعت بـ 13,500 بعد 3 سنوات.

العائد البسيط = (13,500 - 10,000) / 10,000 = 35%
سنويا        = (13,500 / 10,000)^(1/3) - 1 = 10.52% / سنة

عنوان 35% يخفي عائدا سنويا جيدا تماما لكن غير مميز قدره 10.5%.

بسيط مقابل سنوي مقابل العائد الداخلي

المقياس متى يُستخدم الضعف
العائد البسيط استثمارات فترة واحدة، بلا تدفقات نقدية يتجاهل الزمن
العائد السنوي مقارنة استثمارات بأطوال مختلفة يفترض إعادة استثمار العوائد
CAGR نفس السنوي لدخول/خروج واحد يفترض لا تدفقات نقدية وسط الفترة
العائد الداخلي تدفقات نقدية متعددة داخلة/خارجة عبر الزمن قد يكون له حلول متعددة لتدفقات غريبة
الموزون زمنيا أداء المحفظة عبر الإيداعات يتجاهل أثر تسلسل العوائد
الموزون نقديا تجربة المستثمر شاملة الإيداعات حساس للتوقيت

معايير قياسية

الأصل العائد السنوي المعتاد (قبل الضريبة، قبل الرسوم)
النقد / مدخرات عالية العائد 0–5%
السندات الحكومية (10 سنوات) 2–5%
سندات الشركات (درجة استثمارية) 4–7%
S&P 500 طويل الأجل 7–10% (حقيقي، بعد التضخم ~6–7%)
العقارات (REITs) 5–9%
الأسهم الخاصة 8–15% (تباين أعلى بكثير)
رأس المال المخاطر ذيول طويلة؛ متوسط الصندوق ~عائد داخلي 15%، بتشتت هائل

عائد سنوي 10% هو المعيار “متوسط السوق”. تغلّبه باستمرار عبر العقود وأنت تبلي حسنا؛ معظم المديرين النشطين لا يفعلون.

مزالق

  • نسيان الرسوم والضرائب. عائد إجمالي 10% ربما يكون 7% صافيا من رسوم الصناديق النموذجية ومكاسب رأس المال قصيرة الأجل.
  • الخلط بين العائد والربح. عائد 100% يعني أنك ضاعفت مالك. ربح 100% قد يعني الشيء نفسه أو شيئا آخر حسب تعريف من.
  • تجاهل العملة. استثمار يعيد 15% بعملة انخفضت 20% مقابل عملتك المحلية هو خسارة 5% بالقيمة الحقيقية.
  • انتقاء تواريخ البداية والنهاية. عائد سوق الأسهم من 2009 إلى 2021 يبدو مختلفا جدا عن 2000 إلى 2010. استخدم نوافذ متدحرجة لمعايير صادقة.
  • التضخم. عائد اسمي 8% أثناء تضخم 6% هو عائد حقيقي 2%. لتخطيط التقاعد، العوائد الحقيقية هي ما يهمّ.

ما لا تفعله الحاسبة

  • التعامل مع الإيداعات وسط الفترة. للمحافظ ذات المساهمات المتكررة، استخدم أدوات العائد الداخلي أو العائد الموزون زمنيا.
  • التعديل للتضخم. العوائد اسمية؛ اطرح تضخمك المتوقع للعوائد الحقيقية.
  • مراعاة الضريبة. مكاسب رأس المال قصيرة مقابل طويلة الأجل ومعاملة الأرباح والقواعد القضائية خارج النطاق.
  • التعديل للمخاطر. نسبة شارب وسورتينو وأقصى سحب حسابات منفصلة. العائد وحده لا يخبرك بالمخاطر التي خضتها للوصول.

الأسئلة الشائعة

لاستثمارات فترة واحدة بالطول نفسه، نعم. للمقارنة عبر فترات احتفاظ مختلفة، العائد السنوي (CAGR) هو المقارنة العادلة.

العائد هو إجمالي العائد عبر الفترة كلها (مثل 35% إجمالي). CAGR هو معدّل التراكم السنوي المكافئ. 35% عبر 3 سنوات هو ~10.5% CAGR.

لا. تعيد الحاسبة أرقاما قبل الضريبة وقبل الرسوم. اطرح تكاليفك من العائد قبل الإدخال إذا أردت رقم عائد صاف.

استخدم العائد الداخلي (معدّل العائد الداخلي)، الذي يتعامل مع تدفقات نقدية متعددة في أوقات مختلفة. العائد البسيط يفترض استثمارا واحدا وخروجا واحدا.

يعتمد على السياق. النقد: 0–5% طبيعي. الأسهم: 7–10% متوسط طويل الأجل. الشركات الناشئة: تحتاج 30%+ سنويا في المتوسط للتعويض عن الخسائر الكاملة في معظم الصفقات.

أدوات ذات صلة

حاسبة توافق الأسماء

أدخل اسمين لتحصل على درجة توافق طريفة ورقم علم الأعداد الفيثاغوري لكل اسم. تقرأ الأداة الأبجدية اللاتينية (A إلى Z) فقط، لذا انقل الاسم العربي حرفيا إلى اللاتينية أولا.

حاسبة علم الأعداد

احسب أرقام علم الأعداد المرتبطة بالاسم وفق القيم الفيثاغورية أو الكلدانية: التعبير، رغبة الروح والشخصية.

حاسبة الأيام المتبقية في السنة

احسب الأيام التقويمية من أي تاريخ مرجعي حتى 31 ديسمبر، واختر تضمين تاريخ البداية أو استبعاده، واعرف الأسابيع الكاملة وتقدم السنة.

حاسبة الرقم الهيدروجيني (pH)

احسب pH وpOH من تركيز أيونات الهيدروجين أو الهيدروكسيد، أو حوّل pH إلى [H⁺] و[OH⁻]، بافتراض درجة حرارة 25 °م.

حاسبة التمثيل الغذائي

قم بتقدير معدل التمثيل الغذائي الأساسي (BMR) وإجمالي الإنفاق الطاقي اليومي (TDEE) بناءً على العمر والجنس والوزن والطول ومستوى النشاط البدني.

حاسبة الاحتياج اليومي من الطاقة

قدّر BMR وTDEE اليومي باستخدام معادلة ميفلين سانت جيور ومعامل نشاط تختاره.

الأداة متاحة بلغات أخرى